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预警平台的五大套路,你学起来了吗?

点击: 时间:2018-11-27

我们P2P投资最怕就是遇到平台不靠谱,从而惨遭“暴雷”,跟投君就将预警平台方法汇总为5个套路,每个套路都有平台作为例证,各位朋友们可要好好学起来哦。

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首先第一个,必须是自融平台了。

为什么说自融危险?

简单说一下什么是自融:自融即自己融资,常为平台控制人所为,最后的融资归自己所用。

自融有什么危害?以一个比喻来说,自融就好比吃过期的罐头:1、过期一天两天,吃一点未必死人;2、但时间久了,迟早肯定吃出问题,由于身体抵抗力强弱的原因,出问题的时间有先后;3、危险与安全的分界点在哪里,没人知道,或许这才是风险所在;4、既然风险难测,不如远离回避。

这也是长期预警中**融、唐*僧,有投友说,你们预警那么久,怎么他们还没雷。只能说吃过期的罐头,危险与安全的分界点在哪里,没人知道,同样地,预警平台什么时候会雷,我们无法确定,但是既然它有危险存在,就果断远离!

这次以中*财富为例,我们来看一下它的借款项目「煤炭供应链系列-商贸有限公司应收账款(QD1712七期);项目编号:BFG-QD1712-7」。

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该项目的基础资产为煤炭交易的债权,债权人是某商贸有限公司,债务人则是郑州某供应链企业。

经过对比营业执照,我们可以基本确定,这笔交易的卖方,也就是债权人为蔚县启达商贸有限公司(以下简称启达商贸)。

那买方怎么确定呢?由于这家平台有上市背景,而从其上市公司的信息公开中找到「公司旗下全资子公司郑州嘉瑞供应链管理有限公司(以下简称郑州嘉

瑞)同蔚县启达商贸有限公司开展业务,为保证相应业务的顺利开展,公司为郑州嘉瑞开具的电子商业承兑汇票提供连带责任担保」。

简单来说,郑州嘉瑞向位于全国重点产煤县的启达商贸订购了一批煤炭,不过没有选择现金支付,而是开具了电子商业承兑汇票,并由母公司*茂通进行

担保。然后启达商贸拿着汇票在中*财富平台进行借款,提前将其兑现。

我们再来看一个项目「煤炭供应链系列-订单融资(HSNY1712四期);项目编号:DC-HSNY1712-4」。

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经过仔细对比,我们可以确定,该借款企业为日照市海升能源科贸有限公司(以下简称海升科贸),而交易的卖方极大概率为江苏晋和电力燃料有限公司(以下简称江苏晋和),江苏晋和也就是上述郑州嘉瑞的全资母公司,同时也是*茂通的全资子公司。

和启达商贸一样,海升科贸将江苏晋和开具的汇票放到了中*财富平台进行了提前兑现。

所以能够确定的是,这种模式并不是个例,而是中*财富平台的惯例。

有人会问,怎么能找出借款方呢,在之前NP给出了方法,也入选了年度TOP10干货文章,还没学到的朋友,快去好好复习吧。

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说完自融,当然不能不说自担保了。

平台为什么不能自担保呢?

之所以要第三方做担保,就是要让担保公司和p2p平台相互制约相互监督的作用,担保公司监督p2p平台的债权发放情况,p2p平台监督担保公司所提供债权的真实性。如果既做平台,又做担保,那么很容易滋生问题,容易跑路。

跟投君就以*宝宝为例来说一下,怎么判断平台自担保。

标的:欢乐谷约标-JD003

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借款企业营业执照:

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担保公司营业执照:

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通过公开资料跟投君也找到了该标的借款企业与担保公司。

借款企业为天台县辉腾旅游开发有限公司。

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担保公司为上海大羊数据技术有限公司。

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跟投君发现该借款企业天台县辉腾旅游开发有限公司正是*宝宝平台股东陈威洋名下企业,已经明显涉嫌变相自融,而担保公司-上海大羊数据技术有限公司法人陆辉恰好就是*宝宝另一借款项目:海安项目的借款公司:上海大爱城数据服务海安有限公司的法人暨股东,该公司前法人股东也正是陈威洋。

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可以看到,这家公司在自融自担保的路上越行越远。简直就是花式作死。

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除了自融自担保,预警平台还有什么套路呢?

还有一个就是发假标

平台为什么要发假标?

一方面是平台本身,出于诈骗、庞氏骗局、自融或者是为了增加平台人气的一些特殊营销手段,而特意在平台放出假标,迷惑投资者;

另一方面是来源于借款人,一些借款人本身可能没有偿还能力,但是由于P2P平台风控水平低,为了增加业务量不仔细核查借款人身份,导致借款人以不

同身份在各个平台上发布大量虚拟信息。

不管是什么原因,发假标对投资者都是不利的,所以我们要睁大眼睛识别假标,不让自己的资金冒险。

接下来跟投君以小**金服为例,看一下如何发现假标。

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小**金服的167车贷、171车贷、145车贷、165车贷的借款人及照片都是一样的,就是一标多发,不过在经爆料后,小**金服将这几个标的借款人和图片都进行了更改。

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即使如此,也改变不了这个平台发假标的事实,见到这种平台,就撤了吧。

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接下来就来到预警平台第四个套路:假国资。

真实可靠的国资背景能为平台增信不少,但是如果是打着国资的旗号但其实和国资搭不上边的话,就是在买卖国资,进行虚假宣传,这种平台也应该远离。

接下来以坤*理财为例。

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跟投君在其官网就看到其标明国有控股。

从股权结构图我们能看到浙江大学对外技术贸易公司占股51%,而这个国资背景怎样呢?

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浙江大学都发出了声明,与浙江大学对外技术贸易公司没有任何关系。看来这个国资背景,已经不算了,但是官方还打着国资背景的名义,这不是在忽悠人吗?

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而看这个浙江大学对外技术贸易公司的自身风险,被列为失信被执行企业,这样的国资背景下的平台,你还敢投吗?

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接下来就是最后一个套路:诈骗平台

如何评定一个平台是诈骗平台呢?

高息引诱、承诺刚兑、拉人背书,诈骗平台“三步走”攻心战术,各位可千万别上当啊!

庞氏骗局大家都知道,但是在利益的驱使下,大家都回忽略这种不合理性,进而深陷其中。

e租宝钱宝,他们的暴雷让投资者大呼不敢投P2P,其实,这不是P2P的锅,这就是一个又一个的庞氏骗局的最终破灭。

如果有一些长期高返的平台,身边的人都去投了,也想拉上你去投,如果你劝不了别人不去投,至少自己不要上钩,谁能保证自己不是最后的接盘侠呢?

以上就是跟投君为大家总结的预警五大套路,如果你有投以上任一类平台,跟投君劝你,快撤吧。

本文来自【互金跟投】公众号平台(ID:hjgentou)。互金跟投已更新独创119家P2P平台预警名单,预警命中率33.61%,成功避开云联惠,唐小僧,联壁金融等40家暴雷平台。

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