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经侦来袭,前台在什么情况会被抓?
(亲历XX,写下慵懒小白文一篇,大家随便看看)
经侦频频上门,P2P事件不断,深圳的P2P平台开始进入真正的洗牌阶段,可谓腥风血雨、风声鹤唳。据笔者了解到的消息,此次深圳地区经侦先是从龙岗地区和宝安地区开始展开,席卷头条的莫过于“国湘事件”;近期福田也传出经侦敲门P2P的消息,“融金所事件”也在前晚承包了很多朋友的朋友圈。
在看到被查平台的各种报道和消息中,平台法人、总经理、运营总监、财务、风控等核高管和核心被请去配合调查我们一点也不奇怪。但是如果前台也能被抓,那就奇了怪了。作为一个小小的前台,因公司涉嫌“非法集资”抓起来该有多冤。
今天就不长篇大论扯大旗,直接到主题:经侦来袭,前台在什么情况会被抓?
据了解,其中很大一部分原因是说错话了,具体是个什么情况呢?
首先我们应该明确知道指导意见强调的P2P的位置,就只是个金融信息服务中介,平台的收益仅限于收取服务费和管理费。如果前台在经侦审查约谈的时候,把自家平台说成了可能是在借款人和投资人之间赚取利差,一个可能是就会让自己掉坑了去,还拉着平台。
场景:有个人上午在水果店买了把水果刀,下午就用那把刀杀了人,jc在调查案件中发现那把刀是那水果店卖出去的,于是就问水果店老板一些问题。水果店老板认为他只是个卖水果刀的,买家买了之后用来做什么,与自己无关。于是暴脾气一上来,就回一句:“我管他买刀干嘛呢,是杀人还是犯法关我什么事。OK,就这一句话,老板就可能摊上事了。(解读意思就是老板明明知道那个人买刀可能去杀人犯法,还卖给他,这不就是…..)
以上仅例子,纯属虚构。只想说明的是在经侦过程中,很多时候说错话也有可能产生“蝴蝶效应”,会影响到个人。
在此,笔者认为。
专业的问题就要让专业的人解答,不懂就不要乱猜测。我就想公司程序猿、射击狮还有前台妹纸什么的,对于P2P的业务模式,还有平台是否“自融”、还有“发假标”什么的,知道个鬼。既然不知道,就不要乱猜,给警察蜀黍添加麻烦不说,还会影响自己。当然,如果知道自己家平台有猫腻,一定要检举!!!
真金不怕火来炼。规范的平台就要不怕查,主动说明情况。经侦来袭,要主动配合调查,向其说明自己的运营模式,就当投资人来考察一样。
在此,笔者再次强调,以下几种情况的平台是涉嫌“非法集资”的。
第一、 非法经营
在经侦过程中,肯定是会查询公司证件的,对公司的经营范围进行审查。如果平台融募资金,或充当融资性担保人,大部分平台不具备“融资、理财”经营范围且所涉业务又是特管行业,这些都踩着红线,容易被扣上“非法经营”的罪名。
第二、 集资诈骗
对于这个,大家可能比较了解。最直观的是平台跑路,还有借新贷还旧贷的庞氏骗局模式,都是集资诈骗的范畴。
第三、 非法吸收公众存款
这个我前一篇文章详细的说明了,其中很重要的一点就是资金池,对于未进行第三方托管的平台,其中很多都经不起侦查。
另外,平台“发假标”和“自融”是侦查重点严格查处的。
其实,我们可以陆陆续续看到很多的深圳经侦查处的问题平台,很大缘由是因为深圳是一个创业的城市,各行各业都焕发无限的生命力,就P2P网贷也衍生出很多创新。但是其中有部分创新其实是踩着红线的,他们也不知道,久而久之反而认为理所当然,这是行业的“劣根性”。
现在那些高歌猛进的平台,步伐太快反而没把根基打牢。真正的潮水过后才知道哪些人在裸泳。
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