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清盘公告前,P2P老板该做点啥?

点击: 时间:2019-02-16

题记:未雨绸缪......

微观世界,需要如履薄冰。每次看到有平台发清盘公告,看到有P2P老板自首的新闻,我都会想,他们在发公告前,有没有做好准备工作就做了“丢车保帅”的决定,其实,这样的做法很不智慧。咱们一一道来:

1、车与帅

现实中,P2P涉刑案件的“变量”愈加多样,从之前的“投资人力量”,逐渐转变成“投资人力量”+“自媒体”+“借贷企业道德底线”+“备案延期预测”等。我们见过的案例中,还存在P2P老板的情人实名举报、老板以前的合伙人积怨等变量,直接影响一个平台从逾期到坏账,再到清盘的进程,在平台迅速下坠的过程中,老板出于自保,常常选择丢车保帅,抛下兄弟,自己先去自首,这种做法,法律上没有什么瑕疵,但道德上,我们鄙视之。

其实,可以有两全其美的办法。

核心高管在平台出现危机后,都想把平台救起来,给投资人一个交代。如果发现情况持续转坏,资金净流出每日破200万+,流动性考验巨大,甚至还有2-3天就撑不住了。这时候,P2P老板应该果断地跟高管开会(可采用即时沟通工具,如微信语音等)协商一起投案自首,这样可以确保尽量多的人取得自首的刑期折扣。但注意,不允许串供。

2、黑与白

作为法律人,我们的眼睛里只有黑白,但我们知道,商业圈是调和出的“灰度”世界。

发布清盘公告之前,P2P老板应该对于自己可能面临的法律追诉“了然于胸”。平台成立后,主要从事直接标的平台,刑事风险较小;有活期的平台,除了能解释清楚资产细节的情况,常涉嫌非法吸收公众存款罪;有假标的平台,一旦平台老板外逃就意味着自己大概率被扣上“集资诈骗罪”的风险,不外逃的高管等,也有可能被公诉人指控为集资诈骗罪,需要业务能力强的辩护人协助“出罪”;自融的平台,倒是不一定构成非吸,但有较大概率,关键点是后方大腿是否能支付投资人挤兑危机。

托管银行,会在近期给大家一点颜色。

由于其自身监管也很严格,加之,近期平台涉案较多,支付机构或托管银行战战兢兢。有时候听风就是雨,为了稳妥起见,不分青红皂白就断了服务,这种情况也存在。作为平台老板,还是要提前预防类似风险带来的误会,否则,投资人主动上门就刺手了。留取相关证据,让更多投资人了解事情的真实情况,而不是猜测,可能更有利于事件解决。

3、详与略

公告要写成啥样呢?答案是:越真诚越详细越好。

自首时携带的自述写成啥样呢?答案是:简单明了最好。

公告怎么写,飒姐不赘述,因为对整个事件解决,影响力有限。

对于自首时的细节,飒姐专门嘱咐几句:

1.主动说明情况是自首的一种说法。如果脸面上抹不开,可以跟核心高管协商一起到经侦主动说明情况,确保大家都有从轻减轻的法定情节;

2.时间节点是正式立案之前。八成互金刑案在自首后不会直接对老板和高管进行羁押,两成会直接立案并羁押。也就是说,如果正式立案和羁押后,就丧失了自首的机会。

3.商业模式是必问题。警察会着重关注平台的商业模式,这一点无论如何都要介绍清楚,可以提前画图,届时拿着图片讲解。

4.资金流向是要命题。真实的资金流向,如果高管并不知悉,请不要主观臆测,平台老板如果知道情况,请如实供述,我国法律并无沉默权。

5.表面态度是加分题。有一定经济实力和赚钱能力的平台老板或高管,可以向公安机关阐明自己取保候审在外边有赚钱的本事,可以减少资金窟窿,安抚投资人情绪等。

6.携带2-3块糖或士力架。对于有低血糖或身体虚弱的朋友,请携带一点补充能量的食物,体积不宜过大。办案中,为保证证人、嫌疑人的人身安全,相关机关在较短时间内很可能不会提供饮食。

4、写在最后....

发公告就是“公示”,也就是公开表示自己的颓势。在人设崩塌之前,请预先想好如何安抚和挽救自己的员工、投资人等等,还要想好自己一起打拼的兄弟怎么办。

平台老板通常是最知道平台能撑多久的人,既然如此,不要独占自首的法律优惠,带兄弟们一起说明情况,我们相信一定会有人在37天内被陆续放出。如果等自首机会已过,很多人取保候审的几率将锐减。

发完公告,你可能会面临刑事风险。请对于非吸和集资诈骗有基本的了解,前者刑期10年以下,后者无期徒刑。逃匿者,多数按照后者定罪。请务必谨慎选择人生下半场。

如果你真的决定走进经侦,用平静的心对待过往的事,客观描述企业商业模式、资金流向和兑付可能性等,不要慌,也不用怕。你可以要求民警打开执法记录仪,对你进行全程视频录像,以确保不被误解或笔误。

最后,请记住,好好活着,切勿轻生,还有家人等待。


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