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信用卡消费行:哪些信用卡消费行为银行会认为是资金转化?

点击: 时间:2018-06-14

  信用卡消费行:哪些信用卡消费行为银行会认为是资金转化?


  生活当中,信用卡离不开生活,但如果有些地方不注意,被银行认为你是在非法资金转化,这个黑锅怎么背?降额!封卡!后果很严重哦,今天带大家了解下。你是如何被银行盯上的。


  1、刷卡金额如1000、5000、10000的整数


  道理很简单,日常生活当中,哪有这么多整数的消费,而且还是大额消费,经常这么刷卡,无疑你是在不断提醒银行,你正在资金转化。


  2、经常刷同一商户


  一直在同一个商户刷卡,如果可以的话,我们一机多户的POS如何生存?市场在哪里?呵呵。撸撸机的使用,如果不注意细节,不懂相关技巧,同样也会被银行风控的哦。一机多户的机子就不必担心这个问题。


  3、每月有规律刷卡


  固定的刷卡金额,固定刷卡的时间,以及刷卡次数,如果每个月都是如此按计划按步骤操作,虽然你是安排好了资金计划,但还是会引起银行注意。


  4、账单日是关键


  很多持卡人,为了能够拥有最长的免息期让资金得到周转,都喜欢在账单日的第二天,将额度刷空,但实际上这种习惯是什么人才会有,银行一直都有留意的。反而账单日第二天,不是刷卡,而是还清账单(我说的是全额还款!不是最低!),这样对你的额度提升,有很大作用哦!


  5、刷卡时间不对应


  这个不难理解,例如,你半夜1点钟,刷了一笔家用电器行业的商户,老大,试问下是哪家促销活动做得这么卖力?深夜一点还在卖家电?。。。。至于晚上适合刷什么行业?酒吧,KTV,酒店。


  6、消费金额不合理


  大致同上,现在很多持卡人用的是小蓝牙的手机POS。商户质量如何暂不讨论,但随机商户你知道你刷的是什么行业吗?举个例子:如果在便利店,刷了一笔13920的消费,你从银行的角度试想下应该也会明白。。。。所以现在很多持卡人都喜欢用我们这种一机多户,行业自主切换的机子。


  7、消费地点不合理


  道理同上,有的机子无法做到商户地理定位,导致用户半小时内连续刷卡,一笔在南宁,一笔在桂林,大哥,你这消费,登机,落地,再消费,半小时的时间一气呵成,银行能相信你吗?。。。这时候就会发现我们机子市内落地商户的重要性了。

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