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每一次都把信用卡“刷空”会不会被银行风控吗?

点击: 时间:2019-07-02

信用卡刷卡使用额度多少,银行没有这方面的规定。银行主要打击信用卡套现!

1,有人每次把信用卡刷到极限,但是用卡很正常,还款也及时。信用卡部还给她提额度。

2,有哥们,没事找人套现…结果套现的pos机被发现了,经常套现的卡,也上了黑名单。

银行如何监控信用卡套现呢?

1,交易明显不正常……例如10万额度的卡,每次都是出完账单,一次刷走…这就是不正常。

2,时间不正常……每次都是凌晨大额刷卡,刷卡机所在商户,明显夜间不营业。

3,只在一台机器上刷卡,特别有规律性。一看就不是正常消费。

现在银行普遍使用大数据监控,设定一些参数,机器会把有问题的卡和机具列出来…后台人工二次判断,有的实地查看刷卡机。

对于明显套现,或者恶意透支的。都会上征信记录。

对于每次把信用卡额度都用满,申请贷款,也需要有合理解释。

例如……有哥们10万额度天天刷满,申请贷款就得解释为啥子资金这么紧张……如果是大老板,刷几十万用于消费,反而证明他实力强!

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