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谨防14种非法集资

点击: 时间:2018-10-15

  随着金融体系的日益复杂,现代网络技术的不断发展,非法集资的形式也千变万化。很多人受到“高利息”的诱惑,而不了解其非法集资的实质,往往游走于法律边缘甚至违法而不自知。以下就为您揭秘非法集资的14种形式,帮助您认清和远离非法集资陷阱。

  1、未经中国人民银行批准,擅自开办储蓄业务的。

  2、具有吸收存款业务资格的金融机构,违反国家利率规定,擅自变动储蓄存款利率吸收存款的。

  3、具有吸收存款业务资格的金融机构,以给付回报实物等方式变相提高储蓄存款和利率吸收存款的。

  4、具有吸收存款业务资格的金融机构,以发行股金等方式吸收资金变相吸收存款的。

  5、以兴办实业,借种植、项目开发、庄园开发等名义,承诺回报进行非法集资的。

  6、以商品销售与返租、回购与转让、代管、代养、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式销售商品、收取保证金等形式进行非法集资的。

  7、以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子,许诺高额回报,进行非法集资的。

  8、以合作经营、投资入股、入股分红或加盟为名,承诺回报,收取定金、股金、加盟费等非法向社会公众集资的。

  9、组织民间“抬会、合会、标会”等组织或者地下钱庄向社会公众集资的。

  10、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资的。

  11、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资的。

  12、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资的。

  13、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资的。

  14、利用传销或秘密串联的形式进行非法集资的。

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