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银行自查信贷资金入市 对市场影响或有限

点击: 时间:2018-12-04

  在券商严查配资的同时,银行也开始行动了。

  昨日,【融城网】从某股份制银行相关人士处获悉,该行总行已派出相关人士前往分行调查配资情况。目前银行监管部门尚未对银行资金入市要求各家银行采取行动,各家银行目前的行动主要出于对未来监管风险以及市场风险。

  广州一家大型配资公司负责人表示,事实上,一个月以前,已经有银行启动自查,主要调查信贷资金入市情况。

  早在13日,《中国经营报》就曾报道称,在证监会发文要求券商自查配资业务的同时,银行股票配资业务也在逐步收缩,部分证券投资结构化配资业务的杠杆甚至只能做到1∶1。资金利率上涨,资金杠杆比例下降,部分机构在规范业务的同时再次对银行配资杠杆做出调整。

  至于上述自查行为对股市的影响,有股份制银行资金管理部相关负责人表示,银行股票配资降杠杆要看是针对增量资金还是存量资金,如果仅仅是对于增量资金,实际的影响不会太大,但如果牵涉到存量资金的话,可能会引发一定的抛售行为。

  也有券商银行板块分析人士表示,银行股票配资再降杠杆,对市场的影响有限。因为银行股票配资额占总市值的比例较小,股市不会因银行股票配资杠杆的下降而大幅调整。

  在本轮牛市中,杠杆资金进入股市对于股指大涨功不可没。银行理财资金就是本轮“杠杆牛市”背后的金主之一。

  海通证券近几个月曾多次发研报称:2014年三季度,金融机构新增存款出现近10年来的首次下降;与之相对应的,各类资产管理子行业野蛮生长,增长最快的就是通道业务,这就不得不提及银行理财。截至2014年末,银行理财规模约16万亿,全年增量约6万亿,是当年发展最快的资产管理业务。

  事实上,依照中国相关法律规定,银行信贷资金禁止入市。《商业银行法》规定,商业银行不得向非自用不动产投资或向非银行金融机构和企业投资。贷款业务相关管理办法也要求,银行贷款资金专款专用,严格控制信贷资金被挪用流向股市。因此,从法理上来说,银行自营资金和信贷资金均不能直接流向股市。

  据《财经国家周刊》介绍,目前银行资金入市一般有两个途径:一个是为上市公司股东做质押式回购。比如上市公司的大股东拿股权去银行做质押,按一定折扣获得贷款。另一个途径是以银行理财资金做配资、通过与各非银金融机构合作曲线入市。

  目前,银行对接股市的资金主要是理财资金。有资金批发商对南都记者表示,股票配资型信托产品通常会引入劣后/优先份额的产品结构,由股票配资资金批发商作为劣后方提供一定比例的保证金,信托公司与银行发行信托产品,借道银行渠道向投资者出售优先份额完成募资。

  海通证券估计,截止今年一季度末,银行理财资金通过各种渠道流入股市的规模已达上万亿元。这还算是保守估计。有股份制银行人士对《财经国家周刊》表示,其所在银行前几个月理财资金投资券商资管等结构化产品的规模在2000亿元左右。一家已然这么大量,由此类推,整个银行业入市资金显然不止万亿。

  对于部分银行的行动,有配资公司负责人对南都记者表示,目前并未见到所有涉及配资的银行均开展自查,因此应该是银行自身的一次自发调查。而非监管指示下的一次行动。

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