传北京某大型互金企业被监管盯上会是谁？

互联网金融风险整治风暴下，互金企业即将有“黑名单”浮出水面。

有消息人士透露，北京市金融局在近期召开的通气会上提醒平台称，有家大型的互金企业已经收集证据要被监管了。不过，具体名单暂无从知晓。

但在互金咖看来，某大型互金企业被监管盯上并不是一件奇怪的事情。

要知道，按照北京市互联网金融整治的进程来看，早在今年5月底前，北京就已经开展第一轮情况排查；到6月底前，北京市又再度进行了系统梳理比对，对未纳入第一轮排查范围的从事互联网金融业务的企业，进行补录和外围排查。

如今，国务院和各部委整治系列文件也相继出炉。因此，“黑名单”也到了该揭晓的时候了。

就在10月18日，为积极防范与处置互联网金融风险，建立健全互联网金融监管长效机制，促进互联网金融规范健康发展，切实维护首都金融安全和社会稳定，北京市人民政府办公厅正式下发《北京市互联网金融风险专项整治工作实施方案》（下称《实施方案》）。

《实施方案》称，北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组(以下简称市领导小组)负责组织实施本市互联网金融风险专项整治工作。

市领导小组下设专家组，由行业协会、研究智库和典型互联网金融企业中对互联网金融进行过深入研究，具有丰富经验的专家学者、从业人员组成，主要负责对专项整治工作中发现的疑点、难点问题进行会商研判。

市领导小组办公室设在市金融局，承担市领导小组日常工作。办公室主任由市金融局主要负责同志兼任，副主任由人民银行营业管理部、北京银监局、北京证监局、北京保监局、市住房城乡建设委、市工商局分管负责同志担任，并抽调主要成员单位工作人员，实行集中办公。

《实施方案》要求，各区要分别成立互联网金融风险专项整治工作小组，由区政府分管领导担任组长，统筹各方力量，建立领导有力、责任明确、协调顺畅、工作扎实、措施有效的专项整治工作队伍。

《实施方案》称，在专项整治过程中，既要加强风险防范化解，有效震慑违法违规行为；又要及时总结经验，摸索规律，建立健全互联网金融监管长效机制，切实改变本市互联网金融行业“缺门槛、缺规则、缺监管”的状态，实现首都互联网金融监管和风险管控全覆盖。

加强互联网金融从业机构资金账户及跨行清算的集中管理，对互联网金融从业机构的资金账户、股东身份、资金来源和资金运用等情况进行全面监测。

严格要求互联网金融从业机构落实客户资金第三方存管制度，存管银行要加强对相关资金账户的监督。在整治过程中，特别要做好对客户资金的保护工作。

对于产品、业务交叉嵌套、需要综合全流程业务信息以认定业务本质属性的，相关部门应建立数据交换和业务实质认定机制，认定意见不一致的，由市领导小组研究认定并提出整治意见，必要时组织专门力量进行整治。

整治过程中牵头部门确有需要获取从业机构账户数据的，有关部门和单位应经过法定程序后给予必要的支持。

根据《实施方案》，2016年10月底前分类施策，督促整改。对清理整治中发现存在问题的违规从业机构，要及时提出整改意见，并加强督促整改。

按照“一企一策”原则，针对具体问题，研究制定不同清理整顿意见。对于违规情节较轻的，要求限期整改；对于拒不整改或违规情节较重的，依法依规坚决予以关闭或取缔；涉嫌犯罪的，将相关线索移交公安机关；公安机关根据核查或移交的涉嫌犯罪线索，对符合立案条件的依法立案侦查。

近期北上广问题平台数据统计表

北京、上海、广东近期网贷运营平台数量

另据第三方近日发布的P2P网贷行业2016年9月北上广地区月报显示，截至2016年9月底，北京、上海、广东网贷平台数量总计905家。

其中，北京市正常运营的网贷平台共有299家，较上月增加3家。同期全国正常运营的网贷平台有2202家，环比减少33家平台。

当月，全国共爆出1488家问题平台，所涉及的投资人数为33.8万人，占全国投资人数的3.7%，涉及贷款余额为230.6亿元，占比为3.3%。

其中，北京共爆出101家问题平台，所涉及的投资人数为4.2万人，占北京投资人数的1.2%，涉及贷款余额为12.8亿元，占比为0.6%。

对于正在进行的互金整治工作，央行金融研究所互联网金融研究中心副主任兼秘书长伍旭川认为，从4月份的文件到国庆节后才发了出来，给了大家足够的时间去准备知错、改错的机会。而且，7月份摸排阶段，摸排阶段结束以后2个月再发这个文件，大家可以充分理解政府部门的良苦用心。

“在有些措词里面，大家如果精心的理解就可以看到，不能左、不能右，不能前、不能后，不能上、不能下。政府对这块，有风险了要管，又要发展，也是为难，也是骑虎难下，所以大家第一点一定要理解。”伍旭川称。

伍旭川强调，互联网金融发展到现在，不能再一味的追求它的速度、它的高效，要把高效和安全统一结合起来，也要找到一个平衡点。

“像有些挂羊头卖狗肉的，明明打着互联网的幌子但是做了非法融资的企业，所以你必须收手，踩了红线必须把脚腿回来。”伍旭川表示。“经常改头换面、逃避监管、打游击战争的，有了问题马上换一个名字，有的企业我看换了三四个，这不是长久之计。要有底线思维，要有天花板思维和红线思维。”

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