消息汇总 |投之家、点融网、万盈金融等事件最新进展

一、网贷平台新闻动向

1、首批银行存管白名单发布

9月20日，中国互联网金融协会在全国互联网金融登记披露服务平台上公布了25家银行“关于个体网络借贷资金存管系统通过测评”的声明。这标志着首批“银行存管白名单”出炉。

据了解，本次出炉的白名单包括：北京银行、武汉合邦银行、浙江泰隆商业银行、百信银行、中国建设银行、中国民生银行、招商银行、平安银行、广发银行、恒丰银行、上海浦东发展银行、浙商银行、华夏银行、厦门银行、厦门国际银行、廊坊银行、上饶银行、宜宾市商业银行、厦门农村商业银行、海口联合农村商业银行、四川新网银行、北京中关村银行、上海华瑞银行、海口农村商业银行、包商银行等25家银行。

据网贷之家统计，这25家银行共涉及积木盒子、人人贷等377家网贷平台。

2、点融网

9月21日，有投资人称，在上海公安官网信息评价消息中提问：点融网是不是已被立案，警方回复称点融网已被立案，并建议投资人带上相关资料到公安机关进行报案。

随后点融网官网发布公告称，该消息为不实信息。经过与相关部门沟通，已将不实信息链接删除。并称，目前，点融正在紧锣密鼓的准备合规备案中。

二、问题平台动向

1、投之家

9月16日，投之家官网发布关于上饶银行存管账户解冻的通知。据该通知称，7月13日，投之家出现大面积逾期，7月14日，深圳市公安局南山分局对投之家平台立案侦查。投之家上饶银行存管账户被警方冻结。

经过多方协调，目前，投之家上饶银行的存管账户已于近日解冻。账户中的资金有以下处置方案：

1、投之家用户之前账户余额可以自行提现操作，总计1200万元；

2、满标未提现的标的所涉共计805万元的款项将退回相关出借人账户。

P2P情报处了解到，目前，已有投资人账户余额提现成功。

三、新增问题平台

1、万盈金融

9月21日，万盈金融发布名为《关于万盈金融平台债权展期》的公告。该公告称，万盈金融平台上标的展期三个月并公布了展期的具体方案。

根据展期方案显示，展期期间万盈金融平台将正常运行，对于按时还本付息的标的，平台将正常兑付。同时，将暂停逾期核心企业推荐的资产上标。

同时，对于8月24日至12月30日未能按时回款的的项目，一律自动展期。所有展期项目将于12月30日前完成兑付。

此外，公告称，在展期期间，平台允许个人和不良资产机构参与资产处置，并向金融办申请开放打折转让资产的特殊申请。同时，为待收金额在200万及以上的出借人提供债转股的选择。

9月25日上午，万盈金融发布名为《关于《关于万盈金融平台债权展期的公告》补充说明》的公告，对9月24日发布的债权展期公告进行调整。据该公告显示，由于出借人反对，将取消“打折转让”、“债转股”两种展期处理方式，并称无法保证在兑付完成前，借款方能够按时付息。

据了解，万盈金融于2015年上线，运营主体为深圳万盈互联网金融服务有限公司。企查查显示，深圳万盈互联网金融服务有限公司大股东为国资企业国药集团宜宾制药有限责任公司，占股80%。据官网数据显示，万盈金融累计成交54.68亿元，待收总额16.61亿元。

2、小零钱

9月20日，小零钱发布良性退出公告，据该公告称，从9月20日起，小零钱平台将停止发标，官网、APP正常维护。公司法人兼董事长兰涛牵头成立清盘工作组，全面清理对接资产。

公告还公布了初步延期兑付方案，小零钱的初步延期兑付方案将分为三个阶段进行兑付。第一阶段时间为4个月，兑付10%；第二阶段为4个月，兑付48%；第三阶段为3个月，兑付42%。兑付将于2018年10月16日开始，每月16日为兑付日，兑付周期最长为11个月，最晚于2019年8月16日统一完成兑付。值得一提的是，在该份公告中，小零钱董事长兰涛签署了无限连带责任承诺函。

3、钱多多

9月20日，钱多多发布9月20日平台与现场出借人沟通后的初步兑付意见的公告。该公告公布了钱多多兑付方案的初步意见稿。

据该公告显示，钱多多的兑付方案共分为两种情况：当出借人待收本金小于2万元时，将在出借人代表大会成立之日开启兑付流程，并于7个工作日内完成100%的本金兑付。

当出借人待收本金大于2万元时，将有3种兑付方案供投资人选择。

方案一，分三年兑付，第一年兑付出借人本金不低于2%，第二年兑付出借人剩余本金不低于50%，第三年，对出借人剩余本金进行100%兑付。

方案二，债转兑付，平台将上线债权转让功能，待该功能上线后，出借人可将本金进行议价处置，如有其它出借人承接，则议价本金立即到账。

方案三，以本金换资产，平台自愿将其控制的能合法转让资产按市场价进行转让，以物抵债。

值得注意的是，在该份兑付方案中，钱多多以出借人待收本金作为基数，不包含所有利息及福利情况。并且，兑付期间不计利息。

据了解，9月19日，钱多多曾发布《平台业务调整》的公告，称从9月19日起，钱多多将停止相关业务运营，保留网站及APP正常维护。

据官网显示，钱多多与2013年上线，运营主体为上海旭胜金融信息服务股份有限公司，截至2018年6月30日，平台累计成交159.69亿元，待收余额20.36亿元。

四、经侦进度

1、礼德财富

9月20日，广州市公安局官方微博“广州公安”发布通报称，经过“猎狐行动”工作组的全力抓捕，潜逃境外近两个月的广州礼德互联网金融信息服务有限公司（礼德财富）法定代表人郑某某在海外落网。

据了解，7月23日,礼德财富官网发布公告称，平台部门项目出现逾期，实际控制人郑彦森失联。有自媒体报道称，郑彦森在7月19日还曾参加广州互联网金融协会举办的“第十期广州互联网金融机构高管系列培训会”。会后第二天，郑彦森就跑路消失了。

8月3日，广州市公安局官方微博“广州公安”发布通报称，广州警方已对“礼德财富”平台涉嫌集资诈骗罪正式立案侦查。目前，礼德财富的官网已无法正常访问。

2、壹佰金融

9月21日，深圳市公安局福田分局通报了网贷平台“壹佰金融”一案的最新进展。通报称：“壹佰金融”一案已到案犯罪嫌疑人三名，目前正在对其他在逃人员全力抓捕中。警方已经冻结一批涉案账户，累计冻结涉案资金200万元。目前正对股权变更及交易环节展开调查，并积极协助区投融署推进资产清退工作。现在已查清犯罪嫌疑人团队架构，正在全力追踪资金最终流向。

7月20日，广州福田公安发布通报称，已于7月17日对深圳壹佰金融服务有限公司（壹佰金融运营主体）非法吸收公众存款罪立案侦查。据官网信息显示，壹佰金融累计成交42.90亿元，借贷余额3.12亿元。据了解，壹佰金融爆雷后，其股东上市公司银河天成集团有限公司立即“甩锅”称：壹佰金融并非其旗下网贷平台，银河天成在壹佰金融的股份仅为代持。

3、八条鱼

9月21日天津市滨海新区公安局官方微博“平安天津滨海”发布警方通告称：天津市滨海区公安局高新分局已对宝蓝财富（天津）科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查，目前已对该公司原实际控制人王某、现公司实际控制人吕某依法采取刑事强制措施。

据了解，宝蓝财富（天津）科技有限公司为网贷平台八条鱼的运营主体。据八条鱼官网显示，八条鱼于2014年上线，并于2017年3月完成战略升级，成为天津日报传媒集团旗下知名品牌。2017年12月，八条鱼完成2亿元B轮融资，领投方为海河科技发展（天津）有限公司，天津津报体育产业发展有限公司跟投。企查查显示，上述两个企业分别占股宝蓝财富（天津）科技有限公司70%与30%。

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