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工商银行福建省分行海外代付业务详细指南
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时间:2018-10-31
一、业务简述
进口商在对外付款日前向我行提出融资申请,我行授权我行境外机构向出口方银行(信用证与托收方式下)或出口商(汇款方式下)代为偿付。在融资到期日,进口商偿付我行代付项下款项、利息及相关银行费用。
二、适用对象
降低进口商融资成本,规避汇率风险。
三、开办条件
1. 企业具备进出口经营权,售付汇符合外汇管理政策有关规定;
2. 在我行核有最高综合授信额度,且额度充足;
3. 在我行开立结算户。
四、开通流程
1. 进口商向我行提出代付申请,与我行签定海外代付协议并提交海外代付申请书以及填写信托收据;
2. 我行根据客户融资申请,选择海外代付行并协商融资利率;
3. 价格确定后,我行向海外银行授权付款;
4. 代付行按我行指示向出口银行付款,同时通知我行融资利率和到期日;
5. 融资到期日,我行向海外代付行偿付同时由进口商向我行偿付代付项下款项、利息及相关银行费用。
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