苏州银行投贷合一 选择权贷款

　　一、产品名称

　　投贷合一 选择权贷款

　　二、产品定义

　　投贷合一选择权贷款是指银行在对客户提供贷款支持的同时，由借款人及其股东通过特定的约定和安排，向银行赋予一项权利。根据该项选择权，银行指定的其他投资人可以在约定的未来一段时间内，以约定价格受让借款人约定数量股权，或通过增资扩股获得目标企业相应股权。

　　三、产品特点

　　（一）融资金融最大，稀释股权最小；
　　（二）融资成本外部化企业成本递延；
　　（三）改善公司治理机制提升管理水平和市场形象；
　　（四）不参与和干扰公司的正常经营管理；
　　（五）真正的战略关系；
　　（六）与传统授信业务的高度独立性。

　　四、办理条件

　　（一）符合苏州银行授信准入标准，由苏州银行给予资金融通的企业；
　　（二）需要重点关注以下几点：
　　1.企业的自主创新能力，核心技术领先程度，细分行业领域的领先地位等；
　　2.企业的成长性，即长期持续发展潜力。
　　（三）对投资机构的准入要求：原则上选择注册资本在人民币3000万以上，公司资信状况良好；具有投资实力，能够培育辅导企业上市资本运作，为投资企业提供增值服务，具备投资项目的运作与退出等方面的投资经验、广泛的业务网络以及其他的社会资源，无不良监管记录的股权投资公司。

　　五、适用对象

　　具有较强核心竞争力，且未来有上市意向及可能性的高成长性中小企业；企业有融资需求和股权稀释的意向。

　　六、提交材料

　　客户向苏州银行申请“投贷合一?选择权贷款”时，应提交如下资料：　
　　（一）“投贷合一?选择权贷款”中涉及的“授信业务”所适用的授信管理办法中要求的全套公司授信基本资料，主要包括：营业执照、组织机构代码证、贷款卡、工商登记信息、财务报表等，以苏州银行相关授信业务管理办法为准。
　　（二）上述授信资料中未包含以下资料的，客户必须另行提供：
　　1.目标企业承诺转让股权或增资扩股并同意苏州银行有权指定适合投资者受让或增资的股东会/董事会决议；
　　2.拟出让股份的目标企业股东承诺出让股份的书面文件；
　　3.目标企业其他股东承诺放弃行使优先认股权的书面文件；
　　4.苏州银行认为需要的办理“投贷合一?选择权贷款”业务可能用到的其他资料。

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