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多地存款被骗消失 原是银行出现“内鬼”
近期,有关于巨额存款“不翼而飞”的事件接连不断。比如浙江杭州42位储户放在银行的数千万元存款“被盗”仅剩少许;泸州老窖存在银行的1.5亿元“不知去向”等等…………一时间有不少市民开始怀疑银行是不是系统出现了漏洞,那存款放在银行岂不是不安全了?
不过大家不要担心,据小编多方了解,其实这些案件绝对不是大家想象的银行系统出现了漏洞或错误,而是人为策划的诈骗,当然不少案件里都出现银行“内鬼”的身影。据银行业内人士分析,诈骗的形式大致可分三种。一种是社会人员作案,一种是银行员工与社会人员勾结诈骗,还有一种是银行员工骗取客户存款。接下来小编就仔细的给大家说一说。
第一种:社会人员作案
比如泸州老窖公司“丢失”1.5亿元银行存款一案。犯罪嫌疑人李志刚、胡晓东、张浩、陈伯青四人相互勾结,采用伪造银行票证等手段,骗取泸州老窖公司在银行的上亿元存款,用于牟利。类似的案件还有不少,最常见的是:作案人在POS机上或ATM上做手脚,非法安装银行卡复制器,盗取客户信息,然后制成伪卡盗刷客户资金。
在这类案例中,主要是客户未能辨别真伪,泄露关键信息,导致资金被骗。因为作案人已经非法掌握了账户的最关键信息,银行是按照正常程序处理账务,没有明显过错。
第二种:银行员工与社会人员勾结诈骗
其常见的骗人诱饵是高息。目前,银行定期存款年利率在2%-5%之间,活期利率不到0.4%。如果有人说银行的存款利率能给到10%甚至更高,大家就一定要多个心眼。
发生内外勾结的诈骗案,有关银行必须对储户的资金损失承担相应的责任。而银行为了自己的信誉,一般会对存款本金和正常利息先行垫付;司法部门也会根据各方所负的责任作出最终裁决,但无论如何,存款的高息是不受保护的,而且损失部分本金也是有可能的。
第三种:银行员工骗取客户存款
曾出现过银行员工诱骗储户多次输入密码,在储户不知情的情况下,暗中将存款转出。发生这种诈骗,客户不用担心,银行会全部负责。
从近期发生的存款消失事件的真相来看,【融城网】小编要提醒大家一定要保护好自己的账户信息。银行卡账号、密码、信用卡背面的验证码等,都不能轻易透露给别人。在POS机、ATM机上刷卡时要多加留意,拒绝一切非常规设备,注意对方任何小动作。一旦发现被盗刷,立即致电客服冻结银行卡,就近刷卡取得证据,然后报警。此外,在存款的时候千万不要中了“高息”存款的当。
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