追寻大额无抵押贷款你应把握3大技巧

　　在无抵押贷款世界，很多求金若渴的人，都将手伸向了大额资金的杯子，以期充分解渴。然而，因为动作简单粗暴，总是不时有人在端起杯子的一霎那，熙熙攘攘往外洒水，让大额资金从嘴边溜走。为了抑制“杯剧”继续上演，以下几点技巧，各位不妨略有所知，希望有所收获。

　　技巧1：提供本人名下的财力证明

　　很多人只粗知提供财力证明，能提升贷款额度，但却不知这既是福利驾到，也有规则当道。具体说来，财力证明必须要在本人名下，因为不涉及抵押登记，所以拿他人的财力，证明个人资产实力，似乎多了些掩耳盗铃的味道。

　　技巧2：让财力证明出现在适合的场合

　　有个人财力证明开道，贷款额度也不一定就能走上坡路。骨感的现实是，不是每家机构的政策都修建了上坡路，这道理，在两大外资银行的身上就能够捕捉到痕迹。面对拿房产证助力贷款额度的需求，花旗银行反应冷漠，婉言拒绝，而渣打银行却满腔热情，表示能提高基准收入的20%，给出新的收入，重新评估额度。

　　话已至此，不妨多说几句，财力证明的覆盖面很广，包括股票、基金、存单、房产证、车辆行驶证等等。但不是每家机构都认可所有内容，所以各位还得携手中的财力证明，对号寻找到欣赏它，能够给它“面子”为你追加额度的机构。

　　技巧3：多头贷款无缝对接

　　贷款额度为月收入10倍左右，这早已是众所周知的事情了。继而，有人开始浮想联翩，走进这样的思想误区：待第一笔贷款资金到账，每当缺钱花的时候，都能把无抵押贷款当成提款机，继续提取资金。如此一来，月收入几十倍的资金就稳健地收入囊中。

　　理想很丰满，但实际上，如果申请时间碎片化，贷款结果恐怕很难理想化。话说“天下武功，唯快不破”，如果行动缓慢“负二代”的身份迟早会暴露无疑。当首笔银行贷款到账，负债信息会在四五十天之后登上信用报告，若是数据显示，你已经踩在了“收入负债比”的红线上，也就是月供已达月收入的50%，再度贷款各家机构多半会婉言拒绝。所以，最保险的方法是一气呵成、一鼓作气同时向几家机构贷款，打征信系统滞后的时间差，不给信用报告出卖自己预留时机。

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