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P2P股票配资究竟是怎么玩的
文|罗浩杰
作者简介:作者很懒,什么也没留下。
南美洲的蝴蝶煽了一下翅膀,亚洲就掀起了一场台风,这句话用来描述近期A股对P2P市场影响再合适不过。近日,A股反常大跌,监管对市场杠杆进行严厉打击,此前火热一时的P2P配资业务也惨遭“急刹车”。
一些小型配资公司在这一轮震荡中已经倒闭,另外一些大型配资平台也出现了穿仓亏损的情况,可能会引发平台整体的兑付危机。而除此之外,值得一提的是,随着P2P配资业务被媒体进一步深挖,其“资金池”模式也昭然若揭。
P2P配资怎么玩丨资金池模式大曝光
想要配资,首先就要有资金,那P2P配资平台的资金来自哪里?由谁掌控?具体怎么配资?接下来我就带大家层层剥开P2P配资平台的“真面目”。
首先,很多P2P配资平台是对接伞形信托的,通常他们会先向投资者募集资金,然后通过信托去银行获得杠杆,这样不仅提高了配资率,更降低了成本。
比如,银行以1:2.5比率配资给平台,也就是说平台募集到1块钱后,可以通过信托再从银行配资获得2.5元。而且银行配的2.5元利率很低,一般年化率才7—8%,而向投资者募集的资金成本都在12%以上,所以通过银行做结构化产品的总成本要低很多。
那么从中,我们就不难发现,配资平台在获得初始募集资金后,钱就全部进入了平台账号,并由平台操控再去银行配资,这一过程就是完全的“资金池”运营,资金进出全部由平台操控。而在2014年央行划定的P2P四条红线中,资金池模式是明令禁止的。
而且,当配资人向平台提出配资申请时,平台会要求其缴纳一部分保证金,并以同等市值的股票作为抵押物,给予其配资。然后,配资平台会将资金打入平台的证券账户中,并自己设置密码。而配资者,只能操作账户,不能提现,资金完全处于平台的掌控之中。
P2P配资穿仓严重丨可能引发平台系统风险
在股市失重性下跌的半个多月里,配资平台穿仓的案例越来越多。深圳一家配资平台负责人说道:自6月16日到7月6日之间,平台95%的客户都爆仓了。他解释说,“有些股票连续多个交易日开盘就跌停,配资公司卖都卖不出去。”
何谓穿仓呢?就是客户账户上的客户权益为负值的风险状况,即客户不仅将开仓前账户上的保证金全部亏掉,而且还倒欠了期货公司的钱,俗称爆仓。这种情况通常出现在行情剧烈波动的情况下,客户的持仓可能会被快速封在停板上。若次日再大幅跳空开盘,而客户又是满仓或高位仓,则可能出现穿仓。
在这轮股市灾难中,一些小型配资公司已经直接关门了。而另外一些暂且只是穿仓、亏损的平台,则面临赔付投资人的需求,如果平台资金流不畅,就可能会陷入兑付风险,甚至系统性危机,而投资人权益损失更将首当其冲。
据粗略统计,此前共有40多家P2P网贷平台涉及配资业务,纯配资平台包括米牛网、658金融网等,含配资业务的平台包括PPmoney、投哪网等。目前,米牛网、658金融网已发布公告称:从即日起,停止股票质押借款的中介服务业务。而其它涉及配资业务的多家P2P平台也表示将停止或收缩该项业务。
另外,7月12日国家网信办也发布通知,将全面清理所有配资炒股的违法宣传广告信息,并采取必要措施禁止任何机构和个人通过网络渠道发布此类信息。
确实,P2P网贷属于普惠金融,平台应以借贷为核心,服务好实体经济和广大中小企业。一味地投机取巧,献媚资本市场,只怕会“投机”不成反蚀一把米。
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