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曾经进入过某家评级前20的3个大雷

点击: 时间:2019-02-28


全国最著名的个人网贷评级——羿飞评级因为最近连踩“E速贷”、“四达投资”两个大雷被广泛质疑。更有人指出他通过评级向关联方“一起好”、“365易贷”、“丁丁贷”进行利益输送。我认为,世界上没有无缘无故的爱,也没有无缘无故的恨,更没有人无缘无故辛辛苦苦为大家评级,羿飞通过评级偶尔夹带私货是正常的,同时评级榜单雷掉也是正常的。比如更有名的某家评级前20名就曾经雷掉过3家。

一、808信贷

某家最高评级:第7名(2013年9月)

平台上线时间: 2011年5月

暴雷时间:2015年10月(暴雷时,808信贷早已不在评级榜单)

涉及资金:4.45亿

公安介入:2016年5月4日,淮安市公安局清河分局发布公告《关于江苏捌零捌投资有限公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪的公告》,公告称公安局对808信贷涉嫌非法吸收公众存款罪已经立案侦查,并且对其法人代表林国庆依法采取了刑拘。

事件点评:808信贷出现问题后,连发三封公告,针对平台出现的大额借款项目逾期危机作出回应,并请求投资者给予平台20天“缓刑期”。后来通过债权转让、股权认购等一系列应对方案并未让P2P平台808信贷转危为安。投资人最终选择了报警。有投资人感叹,此事折腾了半年时间,心力交瘁。

二、E速贷

某家最高评级:第10名(2013年8月)

平台上线时间: 2010年9月

暴雷时间:2016年5月(暴雷时评级第83名)

涉及资金:9亿

公安介入:2016年5月20日,E速贷被惠州公安调查。5月26日,广东惠州警方发布了“e速贷”案件的最新调查结果,案件已被定性为非法吸存。5月31日,惠州警方最新通报:已正式逮捕e速贷法人代表简慧星。6月25日,“e速贷”涉嫌非法吸收公众存款案中丘某琼等11名犯罪嫌疑人被依法执行逮捕,对犯罪嫌疑人朱某飞、彭某丽2人依法采取取保候审措施。

事件点评:这是一个没多少征兆的雷,公安介入之前,E速贷回款正常,运转正常。所以暴雷后,很多人认为是“经侦雷”,有投资人四处活动,甚至状告惠州公安。然而E速贷最终以非吸定罪。有人撰文认为,E速贷暴雷的影响甚于E租宝!因为e租宝的问题显而易见,老投资人都不会投。e速贷则是资深投资人眼中比较好的平台:六年老平台,没有暴露问题,人气相当旺,这些很多资深投资人的“宝贵的”投资经验不管用了,网贷投机走向尽头!

三、盛融在线

某家最高评级:第11名(2013年9月)

平台上线时间: 2010年10月

暴雷时间:2015年2月(暴雷时,盛融在线早已不在评级榜单)

涉及资金:9.21亿

公安介入:2015年4月23日,广州志科电子商务有限公司(盛融在线的运营方)涉嫌非法吸收公众存款案已被刑事立案,法人刘志军被监视居住。据最新消息,刘志军已经失联。

事件点评:盛融在线的诡异之处在于,数亿资金的大案,居然就这样不了了之。据业内人士分析,这不但得益于刘志军家族背景,更得益于其运作手段。第一步,转移完财产,与妻子离婚;第二步,给投资人以幻想,防止投资人报案,310提现、新盛融公司职位、股权等,都是为此目的;第三步,筹建新盛融,债权转股权等,化刑事欺诈行为为民事责任;第四步,失联。刚刚看到的消息,P2P平台银坊金融平台负责人蔡锦聪犯集资诈骗罪,判处无期徒刑。对比之下,刘志军同学太爽了。

南宫总结:

1、细心的读者肯定已经发现,这三家暴雷平台得到较高的评级都在2013年8、9月份,那时候网贷平台少,某家评级也刚刚起步。而这三家平台都是2010和2011年出现的老平台。所以,这三家暴雷平台能进入评级前20名,是有其历史原因的。

2、2014年12月30日,一位叫victor龙在某家评论:“是不是跟盛融在线有仇,之前还看到大力推荐,至今都成交180个亿的老平台,都不在之家的(评级)排名中,很有问题啊。”2015年1月6日,一位叫draconis的网友评论:“盛融在线成交量排在前10,评级100里竟然没有。”这些蛛丝马迹证明,某家早已发觉盛融在线有问题

3、我们不能迷信评级,但国内的几大评级(网贷天眼、融360、羿飞评级),对于我们投资的确有借鉴意义。比如E租宝出事前,就有评级机构多次预警。


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