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银行也有假的?不骗你,这些P2P就冒充过!

点击: 时间:2019-06-12

8月4日,北京银监局发布了个风险提示,说发现有单位、个人申请取得了含有“银行”“Bank”的商标或预核准单位名称,并通过多种方式大肆宣传。为了防止误解,特提示公众,也就是咱:银行不是随便就能开的,“银行”两个字也不是随便能用来做公司名称的,必须得获得银监会的批准。(这是大白话版)

北京银监局还科普了一下辨别银行是真银行的查证小技巧:认准“金融许可证”和“企业营业执照”。更多的信息,感兴趣的朋友,可以戳下图了解。哥不多说了。哥还是留点力气,八一八这些年山寨过银行的P2P。

为什么要山寨银行?

在正式八卦前,先问你一个问题:银行在你看来是一个怎样的地方?

金融哥琢磨,大家对银行的印象大致可以用这三句短话概括:存钱的,理财的,靠谱的。因为咱对银行有个这样的印象,所以钱基本都放心地存在那儿,在那儿买理财产品,也比在别的财富公司多了分信任。

对银行生来就有的靠谱形象,竞争激烈的理财平台,如P2P、线下财富管理公司等,是羡慕嫉妒恨啊。不少理财平台就忍不住动起了歪脑筋,自封为“银行”,将自己包装成银行,以获得更多人的信任(人民币)。

这是理财平台想要山寨银行的“初心”。这些年都有哪些P2P山寨过银行呢?

银谷财富

早在去年6月,北京银监局也发过一则风险提示,直接点名“银谷银行”,说有单位、个人以“银谷银行”的名义在北京从事经营活动,在广告材料中使用“银谷营行”的标识。


喏,这就是当初“银谷银行”的广告


“银谷银行”的背后,是一家叫「银谷财富」的公司,当初他们不过是得到了国家工商总局对“银谷银行”这个名称的预先核准,银行的“直属领导”银监会还没点头批准他开业呢,就开始猴急地在微博、乃至线下用“银谷银行”的名义推销理财产品了。没守规矩!于是就被北京银监局秒叫停了。

对了,在财新网去年底发布的文章《集资风险显露高层严令排查》中指出的各地打非办要重点监测排查的14家平台名单,银谷财富还上榜了。

首山财富

去年10月,江苏常州一家叫「首山财富」的P2P公司将自己线下的营业厅包装成了银行的模样:门外挂着"SOCIAN BANK首山财行"招牌,营业厅内墙上显著位置挂着"首山·江苏支行·常州分行"等字样,内部柜台、点钞机、电脑、打印机、监控等设施一应俱全。


不过,假银行终究是假的,“首山财行”很快就被当地的银监部门发现并且取缔了。

平联贷

去年11月,一家叫“平联Bank”的互联网金融公司的营业厅开进了重庆的一个小区,还把自己打扮得像隔壁的交通银行很像。工作人员也都西装革履的,不知道的人可能真会以为它跟交通银行是一家。


重庆晚报记者调查得知,这家“平联Bank”真名是北京平联贷信息科技有限公司,在北京海淀区登记注册。原来一直叫“平联贷”,2015年7月,才改叫“平联Bank”,目的说是“为适应互联网金融发展大环境”“做未来银行的先行者”。

山寨银行过银行的P2P平台,哥就先八到这儿。以后大家去银行,进门前记得瞄瞄他有没有《金融许可证》哦。


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