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又一位互金老板进去了......

点击: 时间:2018-09-24

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昨天,又一位互金老板涉嫌非法吸收公众存款罪被刑拘了。其实,他并不能算是互金平台的真正老板,充其量是一位职业经理人,但是,多年经营让他对企业的资金往来、项目情况熟稔,虽然并无“非法占有目的”,但涉嫌非法吸收公众存款罪,还是被南方某城市的经侦约谈,然后刑拘了......

1、什么样的身份,刑事风险最大?

就我们办案经验和咨询经验而言,互联网金融刑事案件,尤其是P2P网络借贷涉嫌非法集资类案件,通常是“窝案”,也就是多人做嫌疑人、被告人的案件。

嫌疑人排序遵从如下规律,实际控制人--董事长或CEO--首席运营官COO、财务负责人---销售总监--业绩突出的大区经理等。有时候,公司股东参与经营决策也会划入犯罪嫌疑人范围内,一般在董事长或CEO之后的位置。

嫌疑人排列的顺序就是刑事风险从高到低排列的顺序。

2、什么样的情况,会被判刑?

“资金沉淀”、“资金池”是最常见的刑事漩涡,非持牌机构有前述两项者,很有可能会被认定为涉嫌非法吸收公众存款罪,法律渊源是刑法第176条,最高刑期为10年有期徒刑。

存在虚构标的情形,风险最大。

在互金领域中,司法机关按照刑法第192条集资罪处置的情况较多,在互金产品和服务变形、异化的情形下,我们经手的案子,有监察院公诉人按照刑法第266条罪来进行起诉的,案件主犯将面临无期徒刑的刑罚可能性。

3、兑付不能,是诱因

有人说,对于互金平台而言,“兑付”就是生命线。虽然我们从道理和法律上不能这样功利,但是,现实情况确实如此。打破刚性兑付的路还很长.....

除非个别P2P平台的模式符合“信息中介”的法律定位,很多网贷公司的水下还经营者一些灰色业务,无论从利率到客户群都存在相应问题,涉嫌违规、违法的行为屡见不鲜。

在这种情况下,如果出现资金链断裂,老百姓前来挤兑的情况,有错在先的平台就不得不进行兑付,一旦兑付不能,很有可能出现群体性事件和集体诉讼,诱发刑事法律风险。

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洁身自好是关键,如若不能,则要从实际情况出发,将社会危害性降到最小,也就同时把自己的刑事风险降低到最小了。

4、风险逼近,怎么破?

飒姐个人习惯是在咨询或约饭的朋友中,发现有刑事风险的人,即直言告知,并为其准备好刑事文书五(授权委托书)。如果没有时间现场签署文书,就将飒姐手机号留给其配偶或其他法定“近亲属”,防止突然拘捕,外边没有人帮嫌疑人掌控局面、处理事情。

今天文中提到的这位老板即提前将律师电话留给了亲属,被刑拘同时即可申请会见,一般公安机关会在48小时内为律师安排会见时间。有些保密案件,也许会见时间会有变化,但通常会确保律师会见权。

见到了律师,一定要告诉他\她公安机关问了你哪些问题,通常律师只能从家属那里了解到罪名和程序时间,但不了解案情,尽快让你的帮助者了解你的处境和问题是第一要务。

如果有“冻饿晒烤”等非法手段,请务必告诉律师。

针对案情,律师了解侦查思路后,会给予你法律、法规、司法解释、程序提示方面的帮助,一般而言,第一次会见结束时,嫌疑人的情绪就比较稳定了,对未来的情况有了基本预期和判断。

预计刑期在3年以下的,有可能办理取保候审,也就是人可以先出来;预计刑期在3年以上的,基本不可能办理取保候审,除非有严重传染病或怀孕、哺乳期妇女,请勿让家属听信谣言花重金“保释”,赔了夫人又折兵。

5、逃走,有意义吗?

某四线城市的朋友来电咨询,其家人参与互金传销,现在有刑事风险,能不能跑了,避风头。咱们看一下智能手机,再看一下城市“天眼”,回忆一下QQ登陆和微信支付,现代社会一个人跑路的成本太高了,警方的手段多渠道,定位一个犯罪分子并不难。

最重要的,县级以上公安机关就有这样的权力,请不要有侥幸心理。

出国,也不是好办法。

心理上的压力极大,飒姐曾经在几个国家和地区为潜逃的嫌疑人咨询,发现他们的心理压力很大,乡愁浓烈,很多人都准备回国投案自首。为了几年的刑期,一辈子看不到亲人,回不到故土的感觉很扎心。

同时,针对经济犯罪的追逃行动,频繁进行,国际刑警之间的合作密切,各国双边和多边引渡条约和司法协作日益增多,能逃的国家也没几个了。

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综上,刑法是一切行为的最终底线,不可僭越,面对国家公权力维护的法益,我们要敬畏。

同时,作为老百姓的一员,甚至是嫌疑人、被告人,也是有法定权利要维护的。我经常要解释:为什么帮坏人辩护?最简单的一句话是:因为他是人,人就有尊严和权利。

刑事诉讼法和刑法对于公民权利的保护已经提到很高的级别,每个人都不能践踏别人,也不能让别人践踏。


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