银监会金融牌照申请指引之货币经纪公司篇

为促进互联网金融行业规范稳健发展，方便广大互联网金融从业机构申请金融牌照，笔者依据现行金融监管框架体系，对银监会审批的金融牌照进行了全面系统梳理。银监会审批的金融牌照总计14张，包括但不限于：中资商业银行、外资银行、民营银行、农村商业银行、农村信用合作联社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、信托公司。笔者在本文中将对货币经纪公司金融牌照申请要点进行解读，请广大互联网金融从业机构继续关注下一篇：银监会金融牌照申请指引之消费金融公司篇。笔者将货币经纪公司金融牌照申请要点解读如下：

1法律依据

1.1《货币经纪公司试点管理办法》；

1.2《非银行金融机构行政许可事项实施办法》。

2注册资本

2.1注册资本为一次性实缴货币资本；

2.2最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币。

3经营范围

3.1境内外外汇市场交易；

3.2境内外货币市场交易；

3.3境内外债券市场交易；

3.4境内外衍生产品交易；

3.5经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。

4设立条件

4.1有符合《公司法》和银监会规定的公司章程；

4.2有符合规定条件的出资人；

4.3注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币；

4.4有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉货币经纪业务的合格从业人员；

4.5从业人员中应有60%以上从事过金融工作或相关经济工作；

4.6建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系；

4.7建立了与业务经营和监管要求相适应的信息科技架构，具有支撑业务经营的必要、安全且合规的信息系统，具备保障业务持续运营的技术与措施；

4.8有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

4.9银监会规章规定的其他审慎性条件。

5发起人范围

5.1境外货币经纪公司；

5.2境内非银行金融机构。

6境外出资人条件

6.1为所在国家或地区依法设立的货币经纪公司；

6.2所在国家或地区金融监管当局已经与银监会建立良好的监督管理合作机制；

6.3从事货币经纪业务20年以上，经营稳健，内部控制健全有效；

6.4有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;

6.5最近2年内无重大违法违规经营记录；

6.6经营业绩良好，最近2个会计年度连续盈利；

6.7有从事货币经纪服务所必需的全球机构网络和资讯通信网络；

6.8具有有效的反洗钱措施；

6.9承诺5年内不转让所持有的货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在拟设公司章程中载明；

6.10银监会规章规定的其他审慎性条件。

7境内出资人条件

7.1为依法设立的非银行金融机构，符合审慎监管要求；

7.2从事货币市场、外汇市场等代理业务5年以上；

7.3具有良好的公司治理结构、内部控制机制和健全的风险管理体系；

7.4有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，最近2年内无重大违法违规经营记录；

7.5经营业绩良好，最近2个会计年度连续盈利；

7.6承诺5年内不转让所持有的货币经纪公司股权（银监会依法责令转让的除外），并在拟设公司章程中载明；

7.7银监会规章规定的其他审慎性条件。

8设立程序

8.1货币经纪公司设立须经筹建和开业两个阶段；

8.2筹建货币经纪公司，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理并初步审查，银监会审查并决定；

8.3银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定；

8.4货币经纪公司的筹建期为批准决定之日起6个月；

8.5货币经纪公司开业，应由投资比例最大的出资人作为申请人向拟设地银监局提交申请，由银监局受理、审查并决定；

8.6银监局自受理之日起2个月内作出核准或不予核准的书面决定，并抄报银监会；

8.7申请人应在收到开业核准文件并领取金融许可证后，办理工商登记，领取营业执照；

8.8货币经纪公司应当自领取营业执照之日起6个月内开业。

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