商务部金融牌照申请指引之商业保理公司篇

为促进互联网金融行业规范稳健发展，方便广大互联网金融平台及从业人员申请金融牌照，笔者依据现行金融监管框架体系，对商务部审批的金融牌照进行了全面系统梳理。商务部审批的金融牌照总计4张，包括但不限于：典当行、内资融资租赁公司、外商投资融资租赁公司、商业保理公司。笔者在本文中将对商业保理公司金融牌照申请要点进行解读，商务部审批的全部4张金融牌照申请要点解读到此结束。敬请广大互联网金融平台及从业人员继续关注下一篇：地方政府金融工作办公室金融牌照申请指引之融资担保公司篇。笔者将商业保理公司金融牌照申请要点解读如下：

1法律依据

1.1《商务部关于商业保理试点有关工作的通知》；

1.2《商务部关于商业保理试点实施方案的复函》。

2注册资本

2.1注册资本不低于5000万元人民币；

2.2全部以货币形式出资。

3经营范围

3.1进出口保理业务；

3.2国内及离岸保理业务；

3.3销售分户（分类）账管理；

3.4与本公司业务相关的非商业性坏账担保；

3.5客户资信调查与评估；

3.6与商业保理相关的咨询服务；

3.7经许可的其他相关业务。

4设立条件

4.1企业投资者应具有经营商业保理业务或相关行业的经历。

4.2企业投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。?

4.3企业在申请设立时，应当拥有2名以上具有金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。

4.4企业应当以公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，且全部以货币形式出资。

4.5有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。

4.6兼营商业保理业务的融资租赁公司除满足上述条件外，还需符合融资租赁公司设立的规定。

5设立程序

5.1新设从事商业保理业务的内资保理公司、已设立的内资融资租赁公司申请兼营与主营业务有关的商业保理业务的，应当向自贸试验区片区工商管理部门申请办理登记；

5.2新设从事商业保理业务的外资保理公司，以及自贸试验区内新设及已设外资融资租赁公司申请兼营与主营业务有关的商业保理业务的，先向自贸试验片区管理机构提出申请，按照《自由贸易试验区外商投资备案管理办法（试行）》的规定，取得自贸试验区片区管理机构出具的备案证明后，到自贸试验区片区工商管理部门办理注册登记手续。

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