代理“集资参与人”，律师应注意什么

昨天，应许兴文律师之邀到厦门“鹭岛下午茶”分享了《互联网金融犯罪案件辩护策略》，现场有市律协刑委会的领导，有律师前辈、同辈和晚辈，还有数家互联网金融平台CEO和法务总监。

在自由提问环节，有律师同行提出，如何代理广大互联网金融的投资群众的案件，依法维护他们合法利益？还有外地特意驱车前来的女律师提问，希望我们帮忙甄别互联网金融平台的风险，以避免律师自身风险。

今天的文章，写给我可爱的战友们.....

1、将众多集资参与人进行分组服务

互联网金融刑事案件，集资参与人少则几十位，多则几十万人，这对律师代理工作造成了一定难度。我们实践中的处理方法是：

1.投资额5万以下的“散户”。

对于散户，嫌疑人、被告人的辩护律师心知肚明，这些人数众多的散户是影响稳定和案件紧迫程度的重要推动力量。

作为集资群众的代理律师，我们可以与辩护人进行谈判，当然最好是在办案机关的主持见证下，由嫌疑人及其家属筹集资金，将散户的资金清退完毕，减小社会危害和稳定风险。

律师收费可以采取固定额度，小额即可，如果避免形成代理关系后律师的义务，也可以免费帮忙代理，从而树立在本案中的群众基础和威信。

2.投资额20万以上的中大户。

对于中大户，定义也许不同，有的案子涉案金额只有几千万，那么20万以上的就是中大户；如果涉及金额几十个亿，那么中大户可能要从50万、100万起算。

对于这部分集资参与人，代理律师应当认识到，其实他们的主要诉求：不是强求高刑期，而是力求高回款率。

说穿了，其经济利益与嫌疑人、被告人的利益是“同向”的，这时候，律师代理时，应当时刻提醒自己，我们不是第二公诉人，我们为客户的经济利益服务。

因此，在与辩护人或嫌疑人、被告人委托的授权代表谈判时，针对其实业（烂尾楼、牧场、玉石、古董等）有必要做债权转让的沟通。

您可能会说，未决案件，司法机关会允许这样操作吗？根据现在的刑事政策和精神，是允许未决案件依据集资参与群众的要求，提前返还实物和资金的。

3.针对5万以上20万以下的集资参与人。

参考前两种，进行分而服务的办法，根据追赃挽损的实际情况，将小额群众尽快“出金”保障其合法权益，对较大金额群众尽快找到“还款来源”以安抚其焦虑情绪。

2、甄别互金平台，谨慎参加“董事会”

有些互联网金融平台，为了拉法律人士背书，经常主动到律所找律师忽悠，声称自己需要法律支持，不付钱，但给股权。

这种情况下，不被高回报所诱惑，考验我们的人性。给大家几个简便易行的甄别办法：

1.会谈结束后，加老板私人微信。

人还有一个人性很难隐藏，那就是想抒发和表达。留心观察老板两年来的朋友圈，其实，你就知道他是个什么类型的人。知识底子浅、没有金融从业经验，喜欢出入高端“弱关系”活动，爱跟名人蹭热度等等，这些情况足以让你知道对方值不值得你去跟他“人合”形成股东关系。

2.劣迹前科，心中有数。

咱们做法律的人，要想查到一个人的劣迹前科并不难，那么，不要犯懒，去做，如果之前就是传销集团组织者、讲师等，你要认真考虑。

3.单独跟他的助理、马仔聊天。

我还记得2014年秋天的一个下午，我和搭档就是趁平台老板去洗手间，跟他带来的小跟班聊天，才知道，这哥们以前是个卡拉OK老板，最近迷上了开特许经营店，他想把互金项目都做成“包子铺”的概念，我们顿时什么都懂了。

3、互联网金融项目和案子，签合同要细心

服务互联网金融公司，一定要想到“切割”问题，我们毕竟是外部律师，对于企业经营的实际情况不可能完全了解。

有时候，其高管都不知道老板把钱“倒”到哪里去了。因此，我们不可能跟他们形成命运共同体，也不可能为其“背锅”，务必在合同上保留自主解除合同的权利，具体条款，自己攒，飒姐就不手把手教了。

服务互金集资参与人，一定要想到“时间”问题，我们律师就是靠卖时间吃饭的，如果我们代理了一百个投资人，他们轮番打电话，我们接不过来。

成熟的办法是，将其划分为小组后，选出小组代表，再由小组代表选出“律师联络人”。我们只与律师联络人1-2位进行细致沟通，当然，全程需要准备N份2-3个级别的授权委托书，以确保律师最终可以代表集资参与人做出决策和签字，防止有人找后账。

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