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逾期率20%!这家上市系P2P惊动了省政府

点击: 时间:2018-10-16

“国资系+上市系”P2P平台德众金融逾期事件持续发酵。

资料显示,德众金融为安徽省供销社旗下、上市公司新力金融(代码:600318)控股网贷平台。据互金重案组了解,近日已有部分投资人前往安徽省供销合作社拉横幅维权,炎炎烈日下,维权投资人在焦急等待着。

目前,在德众金融维权群里,聚集了上百名来自全国各地的投资者。其中一位维权投资者向互金重案组介绍,其本应2017年6月回款的5万元,直至今日仍处在逾期中,而另一位投资人应在2017年3月回款的6万元也迟迟不见踪影。

数据显示,德众金融累计成交额达40.4亿元,借贷余额5.9亿元,逾期金额1.04亿元,其中,有1.03亿元为坏账(逾期90天以上)。目前,在德众金融官网,仍有标的可供投资。

逾期率居高不下

事实上,德众金融高达1亿元的逾期及坏账,在行业内已处于较高水平,而从逾期率来看,德众金融也碾压了互金协会信披系统中的绝大多数P2P平台。

互金重案组统计德众金融最近5个月的逾期率发现,项目逾期率及金额逾期率全部呈正增长。其中项目逾期率从2018年1月末的9.91%涨至18.08%,5个月翻了近一倍,金额逾期率也从14.33%涨到了17.46%,涨幅达到22%。

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据《投资者报》此前报道,在2017年德众金融逾期率就已居高不下。其中项目逾期率从5月底的6.41%涨到了9月底的9.36%,是有公开信息的平台之最;金额逾期率也从5月的9.39%一路上升到9月的16.82%。

2018年4月26日,德众金融股东之一、A股上市公司新力金融在答复上交所对公司2017年年度报告的事后审核问询函中表示,德众金融逾期主要是由于在2016年的8.24《暂行管理办法》下发之前,德众金融13亿余额中98%均属于超限额大标,在推进存量超额业务退出中,安徽省内部分地方政府所属的国有和政策性融资担保公司担保项下的融资项目陆续出现到期不还款现象,提供连带责任保证的国有担保公司又不能及时履行代偿义务,导致德众金融平台上的企业融资项目出现逾期。

针对逾期,新力金融及德众金融将采取以下清收措施:第一、积极向安徽省政府及省金融办等监管部门汇报,争取政府的高度重视和督促国有担保公司按协议履行代偿义务和责任。第二、持续上门清收,德众金融将进一步强化清收力量,组织人员代表投资人赴融资企业、担保公司进行逾期催收,督促还款解决问题。第三、持续提供逾期债权折价转让服务:帮助投资人积极寻求第三方受让人受让投资人逾期债权。第四、加强与国有担保公司所在地党委、政府持续协调沟通,引起当地政府的重视和逐步解决。第五、采取法律诉讼等手段依法清收。第六、通过各种途径和渠道加强与投资人的沟通和交流,与投资人一起共同推进逾期问题的解决。

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投资人多次上访维权

互金重案组注意到,近日在安徽省供销合作社门前,已聚集了数十名来自全国各地的维权投资人,维权横幅中写着“省供销社 新力金融监管失职 德众金融 坑百姓血汗钱”,控诉德众金融股东。

事实上,德众金融并非第一次大面积逾期,而投资人也并非第一次上访维权。据互金重案组了解,早在数月前就曾有投资人前去霍山上访,霍山正是德众金融担保方之一霍山嘉利达融资担保有限公司(下称“霍山嘉利达”)的企业所在地。

一张投资人提供的数据表显示,上面记录了41条德众金融投资人维权信息,其中涉及到的逾期金额从340元到80万元不等,逾期时间几乎全部在半年以上。在霍山上访后,已有部分高龄投资人以及残障投资人拿回了逾期半年多的资金。

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借款企业惊现“老赖”

与已经追回投资款的“幸运”投资人相比,另一群没那么“幸运”的投资人仍在焦急等待着拿回属于自己的资金。

一位投资人向互金重案组介绍,他在2016年3月10日投资了德众金融编号“20160132”项目,投资额6万元,还款方式为按月付息到期还本,在拿几个月利息后突然不再收到回款,而本应2017年3月10日到期的款项,直至2018年6月14日仍未还款,逾期时间已接近1年半。

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另一位逾期的投资人向我们出示了借款合同,合同显示借款方为安徽省霍山县耀升商贸有限公司(下称“耀升商贸”),担保方为霍山嘉利达,借款金额150万元,借款时间2016年8月31日,还款时间2017年6月30日。不过,从2017年2月开始,耀升商贸就不再还款。据这位投资人透露,其投资的5万元直至今日仍处在逾期中,逾期时间已达1年。

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资料显示,耀升商贸成立于2013年9月,注册资本500万元,法人吴子忠,股东为2个自然人:吴子忠(持股90%)、吴绳华(持股10%)。企查查信息显示,耀升商贸近期三次被霍山县人民法院列为被执行人,立案时间为2018年5月22日。

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互金重案组搜索发现,耀升商贸股东吴子忠及吴绳华旗下的另一家安徽霍山金龙矿业有限公司劣迹斑斑,7次被霍山县人民法院列为被执行人,2次先后被宁国市人民法院、霍山县人民法院列为失信被执行人,其中,最早一条失信被执行记录显示立案时间为2016年3月25日,早于耀升商贸从德众金融2016年8月31日借款的时间。

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地方政府已开展清收工作

如果仅逾期企业是老赖,那么对投资来说,至少还可以从担保方处拿回属于自己的资金,但如果担保方也是老赖呢?投资人又该找谁?

以上述耀升商贸借款为例,投资人向互金重案组展示的借款合同中明确写明“本合同项下的借款由霍山嘉利达融资担保有限公司提供连带责任保证担保”,但霍山嘉利达作为担保方,也始终没有履行待偿责任。

互金重案组了解到,霍山嘉利达为国有担保公司,股东包括霍山县财政局、中国农业发展银行、安徽省人民政府、安徽霍山经济开发区管理委员会、安徽省供销社等机构,企查查显示的疑似实际控制人为霍山县财政局,总股权比例为65.61%。

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工商信息显示,从2015年开始,霍山嘉利达的法律诉讼案件不断增加,开庭公告达280条,案由普遍是金融借款合同纠纷以及追偿权纠纷。夸张的是,霍山嘉利达先后40次被法院列为被执行人,共23次被法院列为失信被执行人。

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目前,霍山县人民政府已经成立了“霍山县清收嘉利达担保公司代偿款借款工作领导组”,于今年4月1日起开展集中清收工作,由县清收工作组和嘉利达担保公司依法采取各种措施加大强制清收力度,直至全额追偿债务本金及其资金占用费、利费等完毕时为止。

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据《中国经营报》报道,一名对此事知情的金融监管单位人士告诉记者,霍山嘉利达等国有担保公司出了问题,也不及时履行代偿责任,结果导致金额累积至一个亿,金额比较大,处理起来时间就会比较长。


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