最新更新
- 07-20 履约担保平台爆雷保险公司会兜底吗?
- 07-20 团贷网维权:催收现状与诉求
- 07-20 【鹰眼看网贷】互联网金融路在何方?
- 07-20 参与“金融互助”组织的投资者是否受法律保护?
- 07-20 美国歌手diss姚明的真相是什么?diss姚明的美国歌手叫
- 07-20 最新 | 礼德财富以涉嫌集资诈骗正式立案
- 07-20 互联网金融变革下 如何重新定义P2P?
- 07-20 奔驰维权事件另类视角:汽车经销商金融服务费溯源
- 07-20 微贷网即将上市,但暴力催收问题影响股价
- 07-20 银发族,小心新一波"理财销售战"?
热门文章
- 05-08 利民网黑料少之又少 但董事长曾被列为被执行人
- 06-28 银行员工群发邮件自曝被绿全过程
- 10-31 网贷中介教父及其门徒:年入千万却难逃原罪
- 09-14 重视这些典型特征后,网贷投资踩雷的几率将锐减!
- 09-30 2018年都有哪些好的投资机会?
- 08-02 资本寒冬当道,矿机三巨头IPO之路荆棘满途
- 05-23 平台“截留”回款,是自救还是自杀?
- 02-26 银豆网爱投资事件启示:再看看你投的企业贷
- 10-15 谁在背后策划了平安证券高管桃色新闻?
- 10-24 其实,人血馒头有四种吃法
牛板金雷案跟进:投资人的钱到底去了哪?
01
牛板金暴雷,资金去向一直是个大问题。
昨天,来自牛板金维权投资人的消息,牛板金43亿未兑付的资金去向,大致是:
12亿资产为春晓资本供应;31亿为,牛板金前股东孙启良、沈旭卿、陈鄂、胡文周四人联手虚构项目,挪去房地产。
但这去向毫无实锤的进展。
平台老板王旭航不开口,XX经侦、及出借人维权都很容易陷入僵局。
出借人不知道资金如何从牛板金途径春晓资本借给借款人,也不知道资金如何从牛板金流向这四人口袋。
再有的是:杭州江干XX分局,以非法吸存立案。
若检方以非法吸存公诉,那么这将是最轻的罪名。犯罪成本非常低(牛板金好歹是几十亿的待收)。
也非常不利于投资人最大化拿回出借款。
02
那么,投资人如何追溯出借款去向?为搜集平台诈骗行径,该如何做。
牛板金维权投资人有了个不错的新方向。
这个经验值得所有投资人借鉴,用以查询平台标的是否真实。
那就是:从平台的电子合同存证上,追溯出借款去向。
具体的操作是:
牛板金上了法***电子合同存证。几乎所有牛板金投资者的出借合同,都能在法***查到(牛板包转牛钱袋的除外)。
那么出借人,百度搜索法***>>注册>>支付宝实名>>账号管理>>第三方授权>>选择佐助金服,然后就可以在全部的文件里,选择佐助金服,查看下载合同。
这个合同上,基本能看到借款方:如为企业,可以看到企业全名;如是自然人,可以看到对方姓名、身份证、电话。
那么,个人借款可以通过借款人手机号、身份证、地址信息去核实借款是否真实;
企业,可以根据企业名称、营业执照注册号、地址等去核实借款是否真实存在。
只要有企业名称,查询起来信息还是不难的。
企查查、启信宝、天眼查,这几个都是查询企业信息非常好的工具。
03
通过这些工具查询:企业成立时间、电话、邮箱等信息查询,可以初步判断企业是否实际经营、和借款的可能性。
比如查询到的公司成立时间特别短,基本没实缴资本。电话、邮箱一搜寻,多家平台共用,那大概率这家企业为空壳。
如果连联系方式都没有,这家公司壳的概率也大。
如果有电话,核实对方是否有在牛板金借款。如果否认、甚至没听过。那可传达对方公司信息有被卖掉,用来借款的可能。
可将对方联系方式留下,将电子合同发过去给对方。
对方有意维权,不想被日后法律追溯偿还借款。可建议对方去报警。
如果对方有借款,却否认。
这类借款人,是可以通过法律程序追溯的。如果对方承认借款,且愿意偿还,那当然好。
不仅平台有部分标的真实,出借人款项有可回来的余地。
其他标的,无法联系借款人、对方否认、甚至查无该企业的情况,可照:合同订立时间、合同编号、借款人名称、身份证号、同一社会信用证、联系方式、地址、核实情况等一一登记下来。
汇总在一起,基本能看到整个牛板金标的造假情况。
如果都为空壳公司,基本有了牛板金造假圈钱的证据。
另合同上,基本都有借款人收款账号。这可以去牛板金存管银行——北京银行,查询存管系统,划拨到这个账号的资金流信息。
可以确定,出借人的钱到底流向了哪里。
这些不仅能为争取牛板金实控人、涉案人员更重罪名,提供支撑;还能尽快追溯牛板金出借人资金真正流向。
为追款提供线索。
如果是牛板金平台的出借人。尽可能的找到各地区维权群,将资料发给维权代表。
力量集中了,才好维权。
一盘散沙干不了大事。
同样,其他的投资人也可用这个方法,去核实平台借款标的的真实性。
供大家参考。
作者:麦芽糖 文章首发微信公众号:麦芽识财(ID:MYshicai)
标签: