中宝投资诈骗案成最高检典型案例，警惕高息

7月12日，在今日最高人民检察院举行的第十批指导性案例新闻发布会上，周辉集资诈骗案被列为典型案例。据了解，被告人周辉注册成立中宝投资公司，利用利用网络借贷平台发布虚假信息，非法建立资金池募集资金，所得资金大部分未用于生产经营活动，主要用于借新还旧和个人挥霍，无法归还所募资金数额巨大，应认定为具有非法占有目的，以集资诈骗罪追究刑事责任。

在该案中，周辉共虚构了34名借款人，并利用虚假身份自行发布大量虚假抵押标、宝石标等，以支付投资人约20%的年化收益率及额外奖励等为诱饵，向社会不特定公众募集资金。所募资金未进入公司账户，全部由周辉个人掌控和支配。除部分用于归还投资人到期的本金及收益外，其余主要用于购买房产、高档车辆、首饰等。这些资产绝大部分登记在周辉名下或供周辉个人使用。

2011年5月至案发，周辉通过中宝投资网络平台累计向全国1586名不特定对象非法集资共计10.3亿余元，除支付本金及收益回报6.91亿余元外，尚有3.56亿余元无法归还。案发后，公安机关从周辉控制的银行账户内扣押现金1.80亿余元。

综合考虑犯罪事实和量刑情节，2015年8月14日，浙江省衢州市中级人民法院作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人周辉有期徒刑十五年，并处罚金人民币50万元。继续追缴违法所得，返还各集资参与人。

通过查询稍早的资料可知，中宝投资网是一个专门从事民间网络借贷的P2P网站，隶属浙江省衢州市中宝投资咨询有限公司。然而周辉却假借P2P网络借贷之名，实施了非法集资的行为，且已构成性质最为恶劣的集资诈骗罪。根据国家的监管规定，P2P平台必须坚持网络借贷信息中介的性质，不能自建资金池。周辉的行为已经构成违法，脱离了互联网金融创新的范畴。

小编提醒大家：投资人要提高警惕。在高息诱惑面前，保持理性，审慎投资，提高风险识别意识，一旦发现自身可能卷入非法集资行为，要及时向有关部门反映，依法维护自身合法权益。

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