草根投资被立案的背后：金忠栲的三个月迷踪

从8月事发至今日被立案，“草根投资事件”恍恍惚惚已经过去三个月。

10月19日，杭州市公安局发布通报，草根投资实际控制人金忠栲已与10月19日前往公安机关自首，目前警方以涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查。

公开资料显示，草根投资于2013年10月在杭州注册成立，实缴注册资本超过2亿元。其线上运营平台草根投资于2014年3月正式上线。截至2018年10月19日，平台投资总额为861.89亿元，累计注册用户904.22万人。

7月31日深夜，投资人爆料称，草根投资连夜清退大部分员工，清空位于杭州梦想小镇的办公室，而警方也连夜介入调查。

8月1日，金忠栲通过视频直播回应称，因借款主体的展期申请函及因惠民贷项目坏账异常业务暂停的决定，为维护投资人权益，公司将不遗余力处置借款人可变现资产，但因现实原因资产处置需要一定时间，现平台决定展期三个月，用以资产变现。

10月18日，草根投资在其官网发布了《草根投资用户利益保障机制》的公告，公告中称，草根投资目前存量借款项目的对应借款本金为971470.8282万元，将以现金兑付为主，房产，车辆，上市公司股票等多种兑付方式为辅的兑付措施，供出借人自主选择，并承诺方案到期时全额兜底收购剩余出借人的剩余债权。

有人士分析，这份用户利益保障机制实际上是草根投资兑付方案的一个雏形。然而，昨日希望刚刚燃起，今日投资人苦等近三月后，却等来了实控人自首，经侦立案的消息。

事发之后，草根投资的法人金忠栲频频发布视频以及发布32封公告试图安抚投资人，而且看起来效果似乎已经达到。

涉嫌多项虚假宣称

新金融头条注意到，爆雷前，草根投资频繁发布利好消息。6月4日，草根投资宣布完成由上市公司洲际油气领投的5亿元人民币在内的共计23亿元D轮融资。

7月16日，草根投资宣称与港股上市公司汇银控股达成战略合作，预计将于3个月内完成上市。

7月25日，草根投资官方服务号宣布其D轮融资已到账5亿元，并公布了疑似上市公司洲际油气支付的5亿元融资转账记录，同时表示为庆祝融资到账上市在即，现推出“爆款加息”、“净增投资送好礼”等活动。该项目显示，1月标利率10.5%，2月标12%，3月标14.3%，半年标14.6%，一年标则高达15.6%。此外，在其活动期间，累计投资金额大于等于100万元的用户将有机会获得优先股权认购权。

7月30日，草根投资宣布已与中国人保（PICC）等保险巨头达成战略合作，将为特定款产品提供借款人履约保证保险。

不过，洲际油气发布公告显示只是签署了“投资合作意向书”，本次投资金额为不超过人民币5亿元，尚未进行尽调。实际上，洲际油气2018年一季度财报显示，截至一季度期末，洲际油气现金及现金等价物余额仅为1.5亿余元。洲际油气哪来的5亿元投资草根投资呢？

8月1日，草根投资事发之后，汇银控股集团发布公告称，于2018年8月1日，公司终止与草根网络就战略合作协议磋商。于终止后，公司与草根网络于战略合作协会项下所有责任将获解除。

同日，广州基金通过官网发布声明：“我司旗下参股企业曾出资1万元参与针对该公司的一项投资”，折合持有草根投资股份0.0065%。否认了此前草根投资对外宣布的“获得广州基金10亿元人民币B轮融资”的消息。据广州基金的说法，这笔所谓的国资基金入股背后，是其子公司汇垠澳丰与草根投资签订了对赌协议。广州基金仅作为GP实际出资1万元，其他资金来自于社会资本。

中国人民财产保险股份有限公司广州市分公司也于当日发布公告，澄清从未与浙江草根投资有限公司、浙江草根网络科技有限公司等草根系列公司进行过合作，与其之间不存在任何保险合同关系。“草根投资”上述行为纯属虚假宣传。

密切关联阜兴系

多重信息显示，草根投资与处在风口浪尖上的阜兴集团有着千丝万缕的关系。

6月27日报道，意隆财富人去楼空，母公司阜兴集团实控人朱一栋失联。

据悉，阜兴集团曾宣布将旗下控股子公司“中投融”转让给草根金融。草根的工作人员称：“中投融我们确实是把它收购过来，但考虑备案的成本过高，草根并不打算继续运营这个平台，已经转让给第三方。“

此外，草根投资的C轮领投方华闻传媒的实控人也与阜兴集团有着一定的关系。据新京报2016年11月报道，华闻传媒实控人朱金玲正是朱一栋的堂妹。10月15日华闻传媒对深交所的回复公告中，明确指出：“确认‘煦沁聚和1号’属于阜兴集团控制”、“常州煦沁应该与‘阜兴系’存在一定的关联”、“根据朱明华与徐祯华的合作关系，公司认为朱明华可能与‘阜兴系’存在一定的关联”。

另外，深交所发布的《关于对华闻传媒投资集团股份有限公司的关注函》指出，此前草根投资曾给阜兴系下企业杭州钡耐贸易有限公司（以下简称“杭州钡耐”）多次放款，且数额巨大，而杭州钡耐背后的实控人分别为朱冠成与朱一栋，两人为父子关系。也就是说，草根因巨额授信钡耐，在债权方面与“阜兴系“有着一定的关联。

很明显，“阜兴系”既是草根投资的投资方，同时也是从草根投资最大的借款方。实际上，过去两年，草根投资多次被媒体曝光涉嫌自融或关联融资。

目前警方以涉嫌非法吸收公众存款罪对草根投资立案调查。 据今日警方公告，草根投资用户可以网上报案、电话报案、上门或邮寄报案等3种方式报案方式报案，具体包括：

一网上报案可通过“余杭公安”、“微警务”官方微信公众号，经过实名认证后进行在线登记报案;或下载杭州“警察叔叔”APP,通过“更多服务”--“网安”--“网络借贷平台投资人登记”，注册登录后进行在线登记报案。

二电话报案可拨打0571- 89192110 (24小时)、89261153进行电话登记报案;或者发送短信至18966177663报案，短信内容包含“姓名、性别、年龄、身份证号码、户籍地址或暂住地址、投资时间、投资金额、损失金额”。

三上门或邮寄报案，投资人还可就近到户籍所在地或常住地公安机关登记报案;也可直接将报案材料(身份证复印件、投资合同复印件、打款凭证复印件等相关材料）通过特快专递、挂号信等方式邮寄至杭州市公安局余杭区分局经侦大队“草根投资”专案组收。

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