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银行成绩单揭晓:半数不良率还在升,招行继续亮眼,近两月银行股

点击: 时间:2018-08-07
本周已进入了上市银行2018年年报集中发布期,未来的几天里我们会挑一些机构或业务个案做详细解读。眼下各家财报还没出全,愉小编受命先简单给大家汇报些面上的情况。

股份制银行梯队里,目测招行利润已经稳稳蝉联头把交椅了(鉴于上市股份行同业基本已经发布年报或业绩快报)。招行2018年实现营业收入2484.44亿元,同比增长12.4%;归属于股东的净利润805.6亿元,同比增长14.84%;期末不良贷率1.36%,比年初下降0.25个百分点。

同梯队里头,按利润初步排排坐的顺序如下。

兴业银行业绩快报显示其去年全年营业收入1582.58亿元,同比增长13.06%,归属于股东净利润605.93亿元,同比增长5.93%;期末不良贷款率1.57%,较年初下降0.02个百分点。

浦发银行年报显示其去年全年的营业收入1715.42亿元,同比增幅1.73%;归属于母公司股东净利润559.14亿元,增幅3.05%;不良率1.92%,较年初下降0.22个百分点。

这里多提一嘴,大行+股份制梯队中,“愉见财经”探到,有三家银行是在资产质量方面实现“双降”的,股份制中就是招行和浦发;但不良率并非齐刷刷都降的,下头说到的民生、中信、平安、华夏、浙商都升了。

民生银行业绩快报显示,去年营业收入1567.67亿元,同比增幅8.65%;归属于母公司股东的净利润为503.27亿元,增幅1.03%;不良贷款率1.76%,较年初上升0.05个百分点。

中信银行去年全年营业净收入1648.5亿元,增长5.2%;净利润445.1亿元,增长4.6%;不良率1.77%,较年初上升0.09个百分点。

光大银行业绩快报显示,去年营业收入1102.44亿元,同比增长20.03%;归属于股东的净利润336.59亿元,同比增长6.7%;不良贷款率1.59%,较期初持平。

平安银行营业收入1167.16亿元,同比增长10.3%;归属于股东的净利润248.18亿元,同比增长7%;不良贷款率为1.75%,较去年年初增加0.05个百分点。

华夏银行营业收入722.27亿元,同比增幅8.8%;归属于股东净利润208.54亿元,同比增5.22%;不良贷款率1.85%,较年初提高0.09个百分点。

浙商银行营业收入390亿元,同比增长13.89%;实现归属于股东净利润115亿元,较上年增长4.94%;不良率1.20%,较年初提高0.05个百分点。

银行成绩单揭晓:半数不良率还在升,招行继续亮眼,近两月银行股板块涨幅垫底

再说点大面上的情况。2017年有银行出现主动缩表,2018年年报/业绩快报来看,到目前为止还没有缩表的,而城商行农商行们资产规模还扩张明显,不完全统计已有9家银行资产总规模年增幅超10%,其中最猛的吴江银行资产增速22.85%。

营收和利润增速稳稳向好的,股份制里头有招行,城商行农商行梯队里的上海银行、宁波银行、南京银行、杭州银行、常熟银行、成都银行、长沙银行、紫金银行等,营收和归母净利润两项均实现两位数增长。

不良率升降方面不太统一,目前来看超过半数银行不良率还是在微升,不过可圈可点的是,大多数银行不良暴露情况要比前一年压得更实一些。

就券商研报的预测来看,基本两个意思,第一是长线看好银行股后市,第二是觉得银行股整体估值被低估了(言下之意是应该修复或者说补涨)。“愉见财经”查了一下春节以来这轮股市上涨,皱皱眉头发现银行板块涨幅基本上属于行业大类垫底了,2月份和3月份整体平均的月度涨幅差不多也就7%左右。

中信建投研报称,银行股上涨有望延续,政策助力,估值修复。资产质量和资本是约束银行股估值主要因素,2019年这两个约束条件都将有所消除,板块估值有望从0.7倍修复到0.9倍以上,银行们资产质量也好于预期。

申万宏源分析师马鲲鹏、李晨等认为,在货币政策保持稳健的前提下,2019年全年社融底部向上具备较强的确定性,正在宽信用的正确方向上,与此同时3~4月上市银行业绩密集披露期“不良压力好于市场预期”的预期差值得重点关注。

财富证券分析师表示长期看好银行股对于市场的压舱石作用, 看好质地优良、经营稳健的银行品种,如招商银行、宁波银行、建设银行等。


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